Netki модернизировала сервис цифровой идентификации для соответствия требованиям FATF
Провайдер сервиса цифровой идентификации Netki внес изменения в его функциональность, чтобы клиенты соответствовали стандартам FATF.В сервисе TransactID добавлены две новые функции: возможность разбивать сертификат личности пользователя на более мелкие фрагменты персональной информации (PII) и право отправителей и получателей средств запрашивать PII друг у друга.
читать дальше
«Раньше была одна крупная атомарная транзакция, в которой стороны обменивались всей информацией. Теперь протокол позволяет проводить своего рода беседу, предполагающую запрос и обмен отдельными частями идентификационной информации друг с другом»,
Компания модернизировала TransactID в ответ на опубликованные в июне Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) рекомендации по регулированию криптоиндустрии. Они требуют, чтобы поставщики криптовалютных услуг (VASP) обменивались информацией об участниках транзакции.
Стандарты FATF не являются обязательными, но ожидается, что регуляторы 37 стран-участниц группы имплементируют их. Ведущие экономики мира, участники неформальной группы G20, поддержали эти стандарты на саммите в Осаке.
Напомним, ранее эксперты разошлись во мнениях относительно того, как разработанные FATF правила повлияют на будущее криптоиндустрии.
Добавлено через 21 час 32 минуты
Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти
Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов, попавших в список «сомнительных». Лайф выяснил, за что попадают в чёрные списки и как оттуда выбраться.Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному законодательству. Об этом рассказал руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ Михаил Мамута.
читать дальше
Стоит отметить, что процедура реабилитации была запущена ещё весной 2018 года. Это было сделано из-за роста жалоб на необоснованные блокировки. Сами списки неблагонадёжных банковских клиентов, которым ранее было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства, ЦБ РФ начал формировать в 2017 году.
Впрочем, собственные чёрные списки составляют и сами банкиры. Чтобы попасть в них, совсем не обязательно пытаться легализовать деньги, полученные преступным путём. Есть немало других оснований.
За что можно угодить в чёрный список банков
Прежде всего надо отметить, что под чёрным списком банка понимается собственная база данных финансово-кредитного учреждения по прошлым и текущим клиентам.
Блокировка конкретной платёжки или счёта полностью осуществляется банком, если он видит сомнительную операцию. То, что операция странная, банк определяет сам. Единого критерия, на основании которого можно сделать вывод о сомнительности транзакции, не установлено.
Адвокат, партнёр юридической компании BMS Law Firm Денис Фролов говорит, что обычно с этим сталкиваются клиенты, получившие крупную сумму денег, если ранее транзакции были меньше. Но это может быть любая сумма, которая отличается от обычно отправляемых контрагентам. С физическими лицами ситуация аналогичная.
Кроме того, в соответствии с законом о противодействии легализации преступных доходов (115-ФЗ) банк вправе при наличии подозрений отказать клиенту в обслуживании и проведении операции. После двух таких отказов организация может расторгнуть договор с клиентом. Обо всех случаях отказа банк обязан сообщить в Росфинмониторинг.
— Дело в том, что и Росфинмониторинг, и Банк России, и коммерческие банки очень жёстко контролируют любые подозрительные операции клиентов, которые могут подпадать под действие Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации преступно нажитых доходов». Причём кредитные учреждения поставлены в такие условия, что зачастую перестраховываются, включая в «подозрительные» даже те операции, которые фактическим нарушением законодательства не являются, — говорит Алексей Коренев, аналитик ГК «Финам».
Также, по его словам, это связано с тем, что в отношении банков, допустивших незаконные транзакции по счетам своих клиентов, применяются весьма жёсткие меры со стороны контролирующих органов.
Банкиры нередко предпочитают лишний раз «заблокировать» подозрительного клиента, который совершает денежный перевод, чем оказаться наказанными со стороны регулятора и Росфинмониторинга.
Именно с этой целью и создаются так называемые чёрные списки, попасть в которые нетрудно, если вы совершаете какие-то финансовые операции, имеющие ряд формальных признаков, относящих эти операции в разряд подозрительных. Например, вы завели денежные средства на брокерский счёт, купили акции какой-то компании, в течение дня их продали без особой выгоды и тут же вывели деньги — налицо отмывка капиталов сомнительного происхождения, — пояснил Алексей Коренев.
Но не обязательно нарушать установленные правила, чтобы попасть в чёрный список. Иногда банки формируют базы данных по тем клиентам, которые излишне щепетильно относятся к выполнению своих обязательств. Слишком быстрое досрочное погашение кредитов, проявление чрезмерной внимательности к договорам, споры с банком по поводу допущенных кредитным учреждением нарушений или ошибок — всё это и некоторые другие действия клиентов тоже способны послужить причиной внесения в определённый чёрный список.
Как выйти из чёрного списка
При совершении подозрительных операций банк вправе запросить у клиента документы, на основании которых переводятся средства, и пояснения относительно транзакции.
— Если такие документы и пояснения представлены, вопрос закрывается. В противном случае блокировка счёта сохраняется, а средства можно забрать. Правда, для этого нужно закрыть счёт в этом банке и перевести деньги на счёт в другом, за что обычно установлена комиссия. Можно попробовать обжаловать такое решение банка в судебном порядке, но процесс не очень быстрый, — подчёркивает адвокат Сергей Фролов.
В «БКС Премьер» отметили, если банк отказывал в обслуживании, «клиент-отказник» вправе предоставить туда документы и (или) сведения для пересмотра ранее принятого решения об отказе. Если на их основе банк примет решение о пересмотре ранее принятого решения об отказе — операция будет проведена, а клиент принят на обслуживание.
Но, если в чёрный список клиент попал из-за совпадения формальных признаков, не являясь при этом правонарушителем, ему следует обращаться в свой банк или вышестоящую организацию, говорит Алексей Коренев. Туда нужно предоставить документы, которые подтверждают, что совершённые им операции не носили противозаконного характера, а являются следствием обычной хозяйственной деятельности. После соответствующей проверки контролирующие органы и кредитное учреждение должны исключить такое лицо из чёрных списков.
Фальшивая утечка. В России появился новый вид мошенничества
Злоумышленники изобретают все менее очевидные методы похищения чужих данных и накоплений.Интернет-мошенники придумали новый метод получения персональных данных и денег от доверчивых пользователей.
читать дальше
Потенциальной жертве на электронную почту приходит письмо с информацией о «Фонде защиты персональных данных США» (US Trading Comission) — при переходе на его сайт пользователь попадает на фишинговую страницу. Сайты сделаны качественно, но организации US Trading Commission не существует в природе, подчеркнули в Softline. United States International Trade Commission не имеет никакого отношения к защите персональных данных граждан других стран. Более того, у нее отсутствует русскоязычный сайт.
Мошеннический сайт предлагает человеку проверить свои персональные данные на предмет утечки и просят его ввести полное имя. Далее имитируется процесс поиска и анализа информации, после чего появляется сообщение, что данные скомпрометированы, в связи с чем жертве положена соответствующая денежная компенсация.
Однако для ее получения якобы требуется американский номер социального страхования. Всем пользователям предлагают оформить временный номер на той же странице за $9 (около 600 рублей), заполнив еще одну форму. В итоге, мошенники списывают с карты жертвы указанную сумму, и становятся обладателями целого пакета чувствительных данных, включая ФИО, номер банковской карты, телефона и e-.... жертвы.
Защититься от подобного вида угроз очень просто. Во-первых, стоит проверить информацию об отправителе письма в интернете. Во-вторых, вопросы получения денежных компенсаций нужно решать только с уполномоченными органами вашей страны, а не иностранными фондами.
....... знает много.
Скрытый текст (вы должны войти под своим логином или зарегистрироваться и иметь 15 сообщение(ий)):
У вас нет прав чтобы видеть скрытый текст, содержащейся здесь.
|
Некоторые мобильные приложения Play Market отсылают в ....... данные о половой жизни пользователей.В частности, приложения для отслеживания ??? Maya и MIA Fem делятся с соцсетью информацией о дне и времени, когда
Скрытый текст (вы должны войти под своим логином или зарегистрироваться и иметь 15 сообщение(ий)):
У вас нет прав чтобы видеть скрытый текст, содержащейся здесь.
|
типе контрацепции, настроении и эякуляции.
читать дальше
Информацию передают в Social Media Giant через комплект программного обеспечения ....... – продукт, позволяющий разработчикам создавать приложения для конкретных операционных систем, отслеживать аналитику и др.
Приложения по отслеживанию природного цикла у женщин начали обмениваться данными с ....... с начала своего появления
Авторы приложений ответили, что информацию собирают, но якобы не используют для сторонних сервисов или сайтов.
Ранее TechCrunch сообщал о том, что ....... в течение трех последних лет проводила секретную программу по сбору данных. Пользователи в возрасте от 13 до 35 лет получали до $20 в месяц за установку приложения-шпиона Research.
Mastercard сотрудничает с R3, чтобы запустить блокчейн-решение для трансграничных платежей
Платежный гигант Mastercard заявил о сотрудничестве с компанией R3. В планах – разработка блокчейн-решения для международных платежей. Изначально решено сосредоточиться на коммуникации мировой платежной инфраструктуры и банков,
читать дальше
Представитель Мастеркард Питер Кляйн подчеркнул: «Главной амбициозной целью нашей компании является разработка и запуск инновационного решения для международных платежей, упрощение доступа к трансграничным переводам во всем мире». R3 свяжет свою блокчейн-платформу с открытым исходным кодом «Корда» с экосистемой Мастеркард. Отметим, Corda пользуются более 300 фирм, предоставляющих финансовые услуги, технокомпании, центробанки, регуляторы и торговые ассоциации. «Corda была разработана специально для корпоративного использования, и мы с нетерпением ждем поддержку Mastercard в популяризации блокчейн», – подчеркнул гендиректор R3 Дэвид Раттер.
В атаке на электростанцию в США эксплуатировались уязвимости в межсетевых экранах
Хакерская атака, осуществленная весной текущего года на одну из американских электростанций, оказалась не так разрушительна, как предполагалось ранее, утверждается в отчете Североамериканской корпорации по надежности энергоснабжения (North American Electric Reliability Corporation, NERC).
читать дальше
Инцидент произошел 5 марта. В ходе атаки злоумышленники в течение примерно 10 часов постоянно вызывали сбой в работе межсетевых экранов. Согласно отчету, данный инцидент не оказал существенного влияния на функционирование сети энергоснабжения США. Атака затронула лишь межсетевые экраны на границе сетевого периметра, которые в течение всего дня 5 марта, постоянно выходили из строя на пять минут.
Как показало расследование, перезагрузки были вызваны «вмешательством стороннего лица, эксплуатирующего известные уязвимости в межсетевых экранах». Позже выяснилось, что оператор не установил обновления прошивки для затронутых решений. После обновления систем атаки прекратились.
Причину данной ситуации оператор пояснил отсутствием механизма проверки обновлений безопасности перед их развертыванием. Хотя инцидент не вызвал масштабных последствий, NERC акцентировала на нем внимание, чтобы подчеркнуть тот факт, что многие компании не устанавливают обновления вовремя и это может привести появлению уязвимостей в сетях.
Организация привела ряд рекомендаций по работе с межсетевыми экранами и патчами, в их числе: следование практикам отрасли по устранению уязвимостей; уменьшение поверхности атаки; использование VPN и списков контроля доступа; сегментация и мониторинг сети и пр. Полный набор рекомендаций представлен в отчете NERC.
Североамериканская корпорация по надежности энергоснабжения (North American Electric Reliability Corporation, NERC) - саморегулируемая некоммерческая организация, в которую входят представители всех сфер отрасли: энергокомпании, государственные органы, потребители. К основным функциям NERC относятся разработка, согласование и контроль за соблюдением стандартов надежности (CIP) функционирования энергосистемы, мониторинг и анализ проблем, связанных с надежностью. Стандарты надежности являются обязательными для субъектов отрасли.
Stripe начнет выпускать платежные карты для бизнеса
Платежный сервис Stripe планирует запустить кредитные корпоративные карты для своих бизнес-клиентов. Представители сервиса заявили, что они хотят содействовать развитию международной платежной платформы.
читать дальше
Stripe считает, что существующие решения для управления расходами предприятий совсем не подходят для современных интернет-компаний. Согласно данным, компаниям не нужно будет заполнять большое количество заявок для начала работы с новой картой. Они смогут загрузить свой логотип прямо на Stripe Dashboard для запуска мгновенной виртуальной карты или получить физическую карту в течение нескольких дней. Кроме того, компания сможет контролировать расходы, устанавливая лимиты на расходы в различных категориях. Пользователи также будут получать отчеты о расходах в реальном времени и поощрения в виде кешбека.
В коде Libra устранили уязвимость, позволявшую манипулировать смарт-контрактами
Разработчики специализирующегося на безопасности смарт-контрактов стартапа OpenZeppelin обнаружили и устранили уязвимость в общедоступном коде цифровой валюты Libra от ........В частности, OpenZeppelin выявили баг в языке Move, разработанного социальной сетью специально для Libra.
читать дальше
Возможность заключать смарт-контракты будет одной из программируемых функций в Libra, хотя подробности их работы еще неизвестны.
Бренер подчеркнул, что подобные Libra масштабные системы должны подвергаться тщательному аудиту.
Отметим, на днях в Минфине США еще раз подчеркнули, что Libra и другие цифровые валюты обязаны соответствовать самым высоким стандартам законодательства по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма.
Ранее ForkLog опубликовал материал о том, почему регуляторы по всему миру так обеспокоены из-за криптовалютного проекта Libra от Atqc,er .
H3C выходит на российский рынок
Компания New H3C Group (H3C), специализирующаяся на выпуске корпоративного сетевого и серверного оборудования и разработке программного обеспечения для ИКТ-отрасли, объявила о планах по выходу на российский рынок.В течение ближайших трёх лет компания намерена войти в тройку лидеров рынка информационно-коммуникационных технологий (ИКТ) России с долей в 15 %.
читать дальше
В настоящее время H3C, принадлежащая почти в равных долях Tsinghua Holdings и HPE, является одним из лидеров ИКТ-рынка Китая. В частности, доля компании на рынке коммутаторов для ЦОД составляет 41,9 %, на рынке блейд-серверов — 42,6 %, сетевого корпоративного оборудования — 37,5 %.
В России компания намерена предлагать корпоративным клиентам уже зарекомендовавшие себя в качестве эффективных решения с использованием искусственного интеллекта и облачных сервисов. Перечень сфер, где H3C планирует предлагать заказчикам свои технологии и оборудование, включает медицинскую отрасль, образование, нефтяную и газовую индустрии, транспорт, госсектор, энергетику, «умные» города и парки. Также компания выразила заинтересованность в участии в программе цифровой трансформации экономики и социальных отраслей РФ.
Помимо создания в России дочернего предприятия, H3C также планирует развивать совместную разработку новых технологий с местными высшими учебными заведениями.
В настоящее время у компании в России имеется авторизованный партнёр первого уровня Merlion, а также 20 партнёров второго уровня, и ещё с двадцатью компаниями ведутся переговоры о сотрудничестве. Также обсуждается возможность взаимодействия с такими операторами сотовой связи, как МегаФон, ВымпелКом (бренд Билайн), МТС и Теле2.
Компания планирует заниматься не только реализацией продукции на российском рынке, но и оказанием технической поддержки 24/7, предоставлением запчастей и сервисным обслуживанием, для чего будет сформирована команда из более чем 25 специалистов. Помимо неё у H3C есть соглашения с более чем 15 партнёрами на предоставление сервисного обслуживания.
Напомним, что это не первая попытка H3C выйти на рынок России. В 2005 году компания уже пыталась это сделать, однако в результате пертурбаций, связанных с реструктуризацей и сменой владельцев, закрепиться на нём не удалось. Теперь же H3C придётся бороться не только с крупными западными брендами, но и с конкурентами из Поднебесной, которые даром времени не теряли.
«МойОфис» дополнился средствами бизнес-аналитики
Российская компания «Новые облачные технологии», разрабатывающая платформу для организации облачного сервиса хранения и совместного редактирования документов «МойОфис», сообщила о включении в состав программного комплекса инструментов бизнес-аналитики.
читать дальше
Расширение функциональных возможностей «МоегоОфиса» стало результатом сотрудничества с компанией IBS, разработка которой — платформа «Планета.Аналитика» — интегрирована в состав пакета офисных приложений и позволяет производить экономико-статистические расчёты и выполнять задачи аналитики больших данных в редакторе электронных таблиц «МойОфис Таблица».
Пользователям «МоегоОфиса» для аналитической обработки достаточно выбрать данные в приложении «МойОфис Таблица» и запустить модуль аналитики. Система производит расчёты и отображает результаты в виде графиков и диаграмм. Решение позволяет без перехода в другие окна и программы создавать наглядные аналитические отчёты, которые могут быть построены на базе данных из любых источников. Приложение аналитики доступно на всех типах поддерживаемых офисной платформой продуктах — основных операционных системах, включая мобильные, а также через веб-интерфейс.
Большинство потребителей ищут информацию о брендах на сайтах компаний
Только 50% потребителей, которые ищут информацию о брендах в поисковых системах, доверяют ей. Такие результаты были получены в ходе исследования Yext и .......
читать дальше
Ключевые выводы исследования
57% опрошенных не заходят в поиск, чтобы найти информацию о брендах. Они предпочитают идти на сайты компаний напрямую, так как информация, представленная там, является более точной и полной.
50% респондентов используют сторонние сайты и приложения для поиска информации о продавцах товаров и услуг.
48% считают, что сайт компании является самым надежным источником информации.
20% потребителей доверяют социальным сетям, когда хотят больше узнать о брендах.
28% опрошенных отказываются от покупки товаров бренда, когда встречают неточную информацию о нем.
30% респондентов не будут покупать продукты бренда, если на сайте компании не найдут нужную информацию.
В исследовании приняли участие свыше 500 потребителей из США.
Разработчики Lightning Network предупреждают об ошибках, которые могут привести к потере биткоинов
разработчики нашли уязвимости в нескольких версиях LN. Из-за этих багов пользователи рискуют потеряют свои средства. Единственный выход из ситуации – обновить программное обеспечение.
читать дальше
Об ошибке Lightning Labs стало известно 30 августа. Разработчики обнаружили уязвимость в нескольких версиях Lightning, которые были выпущены ранее (до 0.70). Пока не понятно, сколько конкретно пользователей пострадало от этого и какое количество биткоинов потеряно.
Разработчики разослали предупреждение, где говорится:
«Мы подтвердили случаи использования CVE».
Напомним, Lightning направлен на то, чтобы максимально удешевить транзакции Биткоина и сделать их доступными для всех. Однако обнаруженная уязвимость показывает, что в сети есть проблемы, которые нужно устранять. Разработчики отметили, что в сети еще есть ограничения, которые предусмотрены для «смягчения потери средств». Об этом нужно помнить.
Мининформполитики изучает возможную угрозу информационной безопасности от Telegram
Министерство информационной политики инициировало открытую дискуссию с привлечением экспертов из общественного сектора по изучению угрозы информационной безопасности Украины от платформы Telegram.
читать дальше
В министерстве отметили, что 1 июля прошел круглый стол "Telegram: инструмент коммуникации с общественностью или средство предвыборных манипуляций?".
В ходе заседания обсуждались причины роста популярности этой платформы, риски от информации от анонимных источников, которые там распространяется, а также продемонстрированы примеры того, как возможности Telegram уже сегодня используются Россией в информационной войне против Украины, а также для донесения собственных нарративов украинской аудитории.
Криптовалютная фьючерс-платформа KuMEX запустила бессрочные контракты на биткоин
Фьючерс-платформа KuMEX запустила торговлю бессрочными контрактами на биткоин XBTUSDM. Контракты деноминированы в биткоинах, а котировки отображаются в долларах США. Платформа обеспечивает торговое плечо до х20 для сделок с XBTUSDM. Чтобы снизить порог входа для инвесторов, платформа установила цену XBTUSDM в $1.
читать дальше
KuMEX — это площадка для торговли криптовалютными деривативами от создателей криптобиржи KuCoin.
В качестве текущей цены биткоина KuMEX использует Bitcoin Spot Index — взвешенный по объемам торгов индекс долларовой цены биткоина на шести биржах: Coinbase Pro, Bitstamp, Kraken, Gemini, Liquid и Bittrex.
Для работы с рисками платформа создала страховой фонд и механизм ADL (Auto-Deleveraging). Страховой фонд KuMEX гарантирует, что в случае вынужденного закрытия позиции сумма потерь пользователя не превысит маржу по этой позиции. Механизм ADL автоматически уменьшает торговое плечо одной из сторон сделки, если страхового фонда недостаточно для покрытия потерь.
KuMEX проведет конкурс для трейдеров FOMO в честь второй годовщины криптобиржи KuCoin. Конкурс пройдет с 16 по 21 сентября в пять раундов, а призовой фонд составит до $20 000 в каждом раунде.
Напомним, ранее ForkLog сообщал о намерениях проекта KuCoin запустить платформу для торговли криптовалютными деривативами.
Опрос показал, что иранцы зарабатывают на крипто от $500 до $3000 в месяц
Аналитическая компания Gate Trade опросила 1650 иранских владельцев биткоинов в группах Persian Telegram и выяснила, что 25% из них зарабатывают от $500 до $3000 в месяц за счёт криптовалют.Это очень интересный взгляд на эволюцию иранского биткоин-сообщества, и, похоже, подход к биткоину как к «средству сбережения» в этом случае легко выдерживает критику.
читать дальше
35% зарабатывающих делают это за счёт майнинга, в то время как 58% смогли добиться дохода за счёт торговли как через биржи, так и через местные обменники, поддерживающие ликвидность при помощи иранских риалов.
70% опрошенных выразили заинтересованность в получении дополнительной информации о местном майнинг-бизнесе.
Следует отметить, что иранский криптовалютный рынок в целом смещён в сторону местных бирж и майнеров, так как большинство мировых централизованных бирж теперь соблюдают стандарт KYC («знай своего клиента») и не регистрируют иранцев. Около 83% опрошенных заявили, что для дальнейшего роста и развития местному сообществу необходим надёжный доступ к биржам.
Gate Trade также говорит, что многие иранцы используют VPN и покупают иностранные удостоверения личности на чёрном рынке, чтобы обойти такую дискриминацию.
Биткоин-разработчик Джимми Сонг сказал в беседе с CoinDesk, что подобная практика есть во многих регионах. Например, в Китае есть сообщества трейдеров в WeChat, у которых нет прямого доступа к биржам. Сонг также упомянул то, что в Аргентине существует «ценовая премия» на криптовалюты, в то время как у всех людей в мире должна быть «равная возможность накапливать капитал и зарабатывать больше денег».
Похоже, цензура в стране сильно помогла иранцам отделить местный спрос на биткоины от таких глобальных вещей, как долларовые цены, рынок золота и даже от местных фондовых рынков. 60% опрошенных заявили, что такие внешние факторы практически не влияют на их биткоин-инвестиции. При этом большинство пользователей биткоина заявили, что являются долгосрочными держателями монеты с намерением удерживать её не меньше года.
Именно так поступает блокчейн-разработчик из Тегерана Махмуд Искандари, который хранит криптовалюты. Он подрабатывает на том, что отправляет биткоины иранским студентам за границу, которые должны нести там расходы.
Искандари сказал:
Сегодня становится ясно, что биткоины в мире становятся всё более популярными. Биткоин не оказал глубокого влияния на жизнь иранского народа, но его использование среди наших людей растёт.
Также оказалось, что около 29% иранских опрошенных владеют криптовалютами стоимостью не менее $5000, и это в основном биткоины.
Интересно, что по сравнению с американцами и европейцами, которые были опрошены сайтом CoinDesk в 2018 году, иранцы хранят бо́льшую часть своих денег в биткоинах.
Хотя тех американцев и европейцев, хранящих не менее $5000 в виртуальных валютах, было около 63%, следует отметить, что среди иранских опрошенных лишь 14% зарабатывают более $10 000 в год. Похоже, положение последних наиболее сложное, учитывая, что среди опрошенных CoinDesk в 2018 году почти треть были аккредитованными инвесторами, а 13% называли себя «крипто-миллионерами».
Спрос на биткоины в проблемных экономиках будет ощущаться гораздо больше, так как они сильнее ощущают на себе влияние инфляции, – отметил Джимми Сонг.